中国银行淄博分行本着“了解你的客户”的原则，组织员工认真学习人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。加强理解，结合实际，采取多项有效措施做实做细反洗钱工作。
高度重视，多管齐下严控风险。反洗钱工作开展的好坏，体现了一个机构内部各业务条线对洗钱风险控制的合作与配合整体工作情况。该行深刻认识反洗钱工作的特殊性，将反洗钱工作嵌入全辖机构内部各业务环节。反洗钱领导小组成员部门自觉、认真地履行各自承担的反洗钱义务，积极配合反洗钱协调部门完成整个机构洗钱风险的防范与控制，切实提高整体反洗钱工作有效性。各条线管理部门也充分认识自身在控制风险中的重要作用，积极发挥条线管理指导职能，根据条线业务特点及日常监控掌握的情况，组织指导开展辖内自查，并进行重点抽查，加大对分支机构的条线指导和监督力度。同时强化条线业务培训，根据省行总行下发的反洗钱工作指引做好培训指导，严格按照培训计划完成对本条线业务流程和规章制度的学习培训，切实提高一线员工的整体素质。
      加强分析，严格报送提高质效。按照人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，认真上报大额和可疑交易报告。尤其加强了重点可疑交易的主观分析，提高报送可疑交易转化为案件线索的能力和水平。重点可疑交易报送工作是反映金融机构反洗钱整体工作水平高低的重要指标，是人民银行对商业银行反洗钱自律考核评价的重要内容。该行在日常工作中深刻认识异常交易和重点可疑交易筛选标准的差异，改变过去主要依据客观标准报告异常交易的状况，在客观指标基础上充分发挥主观能动性，形成以主观分析为主、辅以客观指标的重点可疑交易识别机制，切实提高重点可疑交易报告的报送质量和数量。
      认真履职，深化客户身份识别工作。该行严格履行尽职调查义务，加强客户信息的维护和完善，不断深化客户身份识别工作。在日常工作中，对客户的资金来源、业务或工作背景、资金往来用途等做必要的了解；对新开立的个人银行结算账户，严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相关规定，通过中国人民银行建立的联网核查公民信息系统进行核查；加强对新业务领域，特别是银行卡、网上银行、电话银行等的客户身份识别，积极探索深入有效识别的手段和方法；在核对客户身份信息时发现客户信息缺失的，严格按照《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查和风险分类管理办法》和条线反洗钱工作指引的规定以及人民银行相关要求，及时予以补充和更新，确保客户身份资料的准确性和有效性。
      强化整改，规范操作杜绝违规。对内审外查发现的问题，要求问题单位彻底整改，制定相关整改措施，其他单位也要结合检查的问题开展全面自查，防犯类似问题的发生。市行则做好传导工作，指导、督导辖内机构进行自查及问题的整改。在日常操作中，严格遵守人民银行“一法四令”及各项反洗钱法律法规，不断加强工作人员的责任心，规范操作，坚决杜绝违规操作等情况的发生。